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신한銀 프리미엄 자산관리 브랜드 '신한 프리미어' 출시

신한은행의 새로운 프리미엄 자산관리 브랜드 '신한 프리미어'
특화된 맞춤형 자산 관리 및 다양한 부가서비스 제공

신한은행(www.shinhna.com 은행장 이백순)은 "우수고객을 대상으로 맞춤형 자산관리와 다양한 서비스를 제공하는 '신한 프리미어(SHINHAN PREMIER)' 브랜드를 3월 2일(화)부터 출시한다"고 밝혔다.

 
 

'신한 프리미어'는 동행의 주거래서비스인 'Tops클럽'의 프리미어 등급고객에게 제공되는 서비스로 기존 VIP고객 대상 자산관리와 우대서비스를 대폭 업그레이드하고 새로운 서비스를 신규로 구축하였다.

동행은 기존 프리미어 고객을 위해 설치된 각 지점의 'VIP코너'를 '신한 프리미어 라운지'로 전환하고, VIP코너 담당직원 또한 프리미어 라운지의 '웰스매니저(자산관리 담당자)'로 전면 개편하는 한편, 온라인채널에서도 '신한 프리미어 전용웹사이트'를 3월 중으로 구축할 예정이다.

'신한 프리미어'의 서비스는 '프리미어 자산관리', '프리미어 라이프케어', '프리미어 우대프로그램'으로 구성되어 있다.

'프리미어 자산관리' 서비스는 일관성 있는 정보제공과 세심한 맞춤형 관리를 통해 고객의 자산을 보다 안정적으로 관리하기 위한 서비스로서 자산 전문 지원팀인 'WM컨설팅팀'을 운영하여 기존 가입상품에 대한 리뷰와 고객 성향 및 목표분석을 통한 금융설계로 최적의 포트폴리오를 제안하는 '맞춤형 자산관리 서비스'를 제공하게 된다.

특히, 본점의 세무, 부동산 및 자산관리 컨설턴트 등 각 분야 전문가 팀이 직접 고객을 찾아가 입체 컨설팅을 수행하는 '프리미어 S'Cort' 서비스가 제공되며, 지점의 전담직원을 통한 사전 예약제로 운영된다.

'프리미어 라이프케어' 서비스는 신규 프리미어 고객에 대한 감사의 마음을 전하는 '웰컴 프리미어', KBS 교향악단 정기연주회를 포함한 다양한 문화행사, 맞춤형 자산관리 세미나 초청 및 고품격 매거진 'LUV' 제공 등을 통해 품격있는 프리미엄케어로 생활의 고품격 가치를 제공한다.

또한, 부동산 종합관리 서비스인 'RETS(Real Estate Total Service)'는 부동산의 매입, 유지관리 및 매각 등 부동산과 관련한 모든 과정에 대한 컨설팅과 관리 서비스를 제공하여 한 차원 업그레이드 된 서비스를 제공한다.

'프리미어 우대프로그램'은 '신한 프리미어'가 엄선한 폭넓고 다채로운 제휴프로그램으로 새로운 경험과 특별한 혜택을 제공하게 되며 삼성서울병원 및 비에스비나무병원의 프리미어고객 전담 헬스매니저를 통한 명품 건강검진서비스, 워커힐면세점 20%할인 및 W서울워커힐호텔 전 식음료장 10%할인 우대 등 각 분야 최고 업체와의 연계를 통해 다양한 우대혜택과 유용한 컨텐츠, 이벤드 등을 제공하게 된다.

신한은행 관계자는 "새로운 프리미엄 자산관리 브랜드 '신한 프리미어'는 기존 금융권의 기능적 측면이 강조된 우대개념의 서비스를 한 차원 뛰어넘어 감성적 측면이 가미된 고객서비스이다"며, "앞으로 프리미엄 뱅킹, Wealth Management를 대표하는 브랜드로서 지속적인 업그레이드를 할 예정이다"라고 밝혔다.

한편 '신한 프리미어'의 출시를 기념하기 위하여 수신상품을 신규하는 전체 프리미어 고객과 1억이상 정기성 수신신규 고객을 대상으로 '신한 프리미어 론칭이벤트' 가 4월말까지 진행되며. 추첨을 통해 총 208명에게 건강검진권과 모두투어 크루즈 승선권, 워커힐 면세점 상품권, 뮤지컬 <오페라의 유령>초대권 등 푸짐한 경품을 제공한다.
(끝)

출처 : 신한은행

투자의 새 지평을 열다!

기은SG자산운용(대표이사:장 샤를 델크로아)은 2008년 6월 20일 아시아 태평양 지역(일본제외)의 금융 산업 관련 주식에 주로 투자하여 배당소득 및 자본이득을 추구하는 '아시아 태평양 금융주식 투자신탁'을 출시한다. 아시아 태평양 지역의 은행업, 증권업, 거래소, 보험업 등이 동 펀드의 주요 섹터 범위가 된다.

현재 투자자들이 주목할 만한 섹터로 아시아 태평양 금융주를 꼽을 수 있는 이유는 아래와 같이 몇 가지를 들 수 있다.

첫째, 아시아 태평양 주식 시장과 글로벌 주식 시장의 성과가 큰 차별화를 보이고 있다는 점이다. 인덱스 운용성과를 살펴보면 2008년 3월말 현재 5년 연환산 수익률 기준시 아시아 태평양 금융섹터(일본 제외)는 29.87% 의 높은 성과를 올리고 있는 반면 글로벌 금융섹터는 8.06%에 머무르고 있다.

둘째, 아시아 태평양 지역의 금융산업은 빠른 속도로 자산 건전화가 진행되고 있다. 아시아 이머징 시장의 은행들은 신용도 상승, 순이자 마진 향상, 급격한 수수료 수입 증가 및 부실 채권 감소 추세 등으로 높은 성장을 이루고 있다. 또한 금융산업은 전통적인 단순대출 위주의 영업에서 벗어나 수익의 다양화를 창출하고 있으며 배당률 또한 지속적으로 상승중이다.

셋째, 증권산업 또한 큰 규모의 성장세를 보이고 있다. 주식 및 파생 거래의 규모가 지속적으로 상승중이고, 중국, 싱가포르 등의 국가에서 아시아 IPO(주식공개상장) 시장이 활성화되고 있다. 더불어 아시아 태평양 지역의 금융주는 최근의 시장 조정과 견조한 수익 상승 트랜드로 매력적인 밸류에이션을 형성하고 있다.＊
＊출처: SGAM Singapore, 2008.3월말 기준

기은SG자산운용의 이진서 전무는 "MSCI AC Pacific Free ex Japan에서 금융섹터는 최근 약 35%를 차지하는 가장 큰 섹터로 막강한 영향력을 가지고 있다. 또한 아시아 태평양 금융주는 가치주와 성장주의 융합을 가능케 하는데 즉, 투자자는 인도와 동남아시아 등 이머징 시장의 성장 수익과 호주, 싱가포르 등 선진 시장의 고배당 수익을 함께 추구할 수 있다. 더불어 아시아 태평양 지역에서 가장 빠른 성장을 보여주는 금융섹터는 글로벌 M&A의 새로운 장이 되고 있다" 라고 말했다.

펀드의 해외 투자부분은 아시아 태평양 통합 운용 전담센터인 SGAM Singapore에서 위탁 받아 운용하며 투자자는 2009년 12월 31일까지 주식 양도차익에 대해서 15.4%의 소득세에 대해서 비과세 혜택을 받을 수 있다.

동 펀드는 기업은행 전국 지점에서 2008년 6월 20일(금)부터 판매되며, 종류형 펀드로 투자자가 자금 계획 등에 따라 클래스를 선택할 수 있다. 또한 모든 클래스에 90일 환매수수료 부과기간이 적용되고 온라인을 통해서도 가입 가능하다.

- 펀드 투자 목적
아시아 태평양 금융산업 관련 주식에 주로 투자하여 *비교지수를 초과하는 투자수익률을 추구
*비교지수: MSCI AC Pacific Free ex Japan(Financials ex Real estate) Index 90% + Call 10%

- 아시아 태평양 금융주식 주요 섹터 범위(그림)

출처 : 기은SG자산운용

■ 인터뷰 ‘부자펀드닷컴’ 강용준 대표 ■

CFP등 전문가 30여명 활동
소득 절세부터 부동산까지
보험·증여·상속도‘척척’

“재정설계가 필요한 고객과 검증된 양질의 FC들을 이어줍니다.”

보험영업을 하는 국내 FC의 수는 20만명에 이른다. 이들은 오늘도 무거운 가방과 노트북을 챙겨들고 고객을 찾아 나선다.

은행계좌에 자금을 얌전히 모셔두며 받는 낮은 금리는 더이상 성에 안찬다는 사람들. 증시 활황과 보험사들의 적극적인 마케팅으로 ‘변액보험’ ‘보장자산’ 등 보험상품에 익숙해진 고객들의 눈빛도 반짝인다.

‘부자펀드닷컴’(www.bujafund.com)의 강용준(44)대표가 이들의 “오작교”를 자처하고 나섰다. 그는 최근 각종 금융과 관련 전문인력을 확보했다.

국제공인재무설계사(CFP), 투자상담사, 선물거래사 등을 취득한 금융인들이 ‘부자펀드닷컴’에 대거 포진해 있다.

특히 전체 FC 중 상위 1%만이 소지하고 있다는 CFP, 그외 개인종합재무설계사(AFPK), 공인재정설계사(IFP) 등 전문 금융자격증 취득자 등 30명 이상이 활동 중이다.

“서민들이 이런 자격증을 소지한 금융전문가들과 만나는 게 쉽습니까. 이들이 은행, 증권사 VIP룸에 들어가 PB(프라이빗뱅커)들과 상담한다는 것도 현실적으로 불가능합니다. 그렇다고 자신의 소중한 재산을 아무에게나 맡길 수는 없는 일이죠.”

금융상품 가입 혹은 재정설계 상담을 원하는 고객이 부자펀드닷컴에 들어와 자신의 부채·수입·지출현황 등을 올리면, 전문텔러와 1차 상담의 자리가 마련된다. 이후 고객과 가장 가까이 있는, 회사에서 엄선한 ‘A급 FC’를 보내준다.

15년간 제일화재와 ING생명 영업직을 거쳐 ‘부자펀드닷컴’을 오픈하고 3년간 회원을 상대로 종합금융 상담을 하던 강대표는 “이들을 최고의 FC들과 연결시켜주고 싶었다”고 말했다. 강대표가 말하는 “능력있는 FC들”도 고객과의 ‘만남’에 목말라했다.

“좋은 FC는 고객의 일생을 숫자로 데이터화해서 일목요연하게 펼쳐보일 수 있어야 합니다. 단순히 보험상품 하나만 팔고 손털어 버리는 이에게 ‘재정전문가’란 호칭은 어울리지 않죠. 소득절세부터 부동산, 보험, 증여, 상속 등 수많은 재정문제를 고객에게 쉽게 설명하고 해소시켜줘야 합니다.”

그는 “이미 국내에 자본통합법이 발동된 만큼 곧 미국 등 금융선진국과 같이 금융시장이 세분화 될 것”이라며 “20~30대 맞벌이 신혼부부에 포커스가 맞춰진 종합금융 전문 사이트로 회사를 키우고 싶다”고 기대했다.

강대표는 또 “금융업계 중매쟁이”로 불러달라며 “고객의 욕구를 맞출 수 있는 감각적이고 능력있는 재정설계사를 꾸준히 확보해 고객만족도를 높이는 것이 첫번째 목표”라고 밝혔다.
제테크를 통한 현명한 경제활동에 위하여 자산관리 무료상담을 지원하고 있습니다.
[포커스신문사]

푸르덴셜투자증권(대표이사 정진호)은 1월 7일(월)부터 쉽고 과학적인 고객 자산관리 시스템인 ‘PruRock‘를 선보인다고 밝혔다.

PruRock은 고객의 생애주기에 따른 다양한 재무목표를 달성할 수 있도록 현재의 자산상태와 투자성향 등을 고려하여 달성할 수 있는 최적의 해법을 고객에게 제안하고 지속적으로 관리해 주는 평생 자산관리 시스템 이다.

PruRock은 바위처럼 변치 않고 시장의 변화에도 항상 푸르름을 간직하는 평생자산관리의 기쁨을 누린다는 의미로, 고객의 투자성향을 분석하여 최적의 포트폴리오를 제공하기 위하여 5단계의 서비스로 나누어져 있다. 제1단계인 ‘진단하기’ 단계에서는 본격적인 재무설계를 시작하기 전 고객 기본정보 확인과 자녀교육, 주택마련, 노후준비 등 생애단계별 재무목표를 진단한다. 2단계인 ‘분석하기’는 현재 재무상황과 재무목표에 따라 필요한 자금규모 및 미래가치를 합리적으로 분석하여 현재의 재무상태와 주택마련 등 재무목표별로 필요한 자금과 미래 과부족 자금을 알려준다. 3단계 ‘계획하기’에서는 시스템을 통해 투자성향과 재무목표를 종합분석하여 고객에 최적의 생애재무설계안을 확정한다. 4, 5단계는 ‘실행하기’와 ‘관리하기’단계로 투자설계에 따라 실행하고, 포트폴리오 운용성과를 상시 관리하여 고객 에 업그레이드된 재무해결안을 제공한다.

PruRock의 주요 특징은 첫째, 고객 요청 포트폴리오와 투자성향 분석에 의한 모델포트폴리오를 비교 분석하여 고객니즈에 맞는 최적의 포트폴리오를 제공하며, 개인이나 가족의 재무상태를 검토하여 재무목표에 맞는 맞춤형 재무서비스를 받는 등 모든 자산관리를 한 곳에서 해결할 수 있다. 둘째, 모든 컨설팅 과정과 분리하여 개별상품, 상품패키지 등 원하는 항목만 골라서 자산관리 컨설팅도 받을 수 있는 편리한 시스템이다. 또한 전세계 30여개국을 연결하는 글로벌 네트워크와 펀드 리서치를 기반으로 국내상품은 물론 해외상품까지 글로벌 분산투자가 가능하다. 마지막으로 자산관리전문가의 자세한 의견이 첨부된 수시 및 정기보고서를 발행하며, 자산관리 알람기능이 있어 시장변동시 포트폴리오를 재조정할 수 있도록 되어 있고, 투자분석보고서 등 각종 국내외 리서치 자료를 제공한다.

푸르덴셜투자증권 정진호 사장은 “PruRock은 자산관리 명가로서 25여년간 쌓아 온 국내투신사로서 Know-how와 푸르덴셜의 선진 금융관리 기법을 모두 녹여서 만든 쉽고 과학적인 생애 고객컨설팅 시스템이다”고 말했다. 또한 정사장은 “우리나라는 현재 빠른 고령화와 저축에서 투자로 투자의 패러다임이 바뀌고 있으며, 2007년 펀드가치가 국내총생산의 4.9%(한국개발 연구원 추정)에 해당하는 등 국민의 부를 창출하는 원천이 되고 있다. 하지만 펀드 수는 작년 11월말 2,200만개로 투자환경이 매우 복잡하게 되었다. 따라서 종합적인 자산관리의 필요성이 그 어느 때보다도 중요하게 되었다”며, “PruRock은 이러한 경제적 환경에 발 맞추어 고객 한 분 한분이 원하는 목표를 이룰 수 있도록 쉽고 과학적인 최적의 지름길을 제공하기 위하여 개발된 것이다”며 “고객들은 ‘PruRock’를 통해 푸르덴셜투자증권의 선진화된 평생 포트폴리오 서비스를 받아볼 수 있을 것이다”라고 새로운 시스템 도입의 의미를 강조했다.