SH자산운용은 'SH 해피 라이프 연금펀드'를 판매한다.
■ 상품특징
- 'SH 해피라이프 연금펀드' 는 국내주식형, 주식혼합형, 채권형, 해외주식형 총 4가지 펀드로 구성되어 고객의 노후자금마련을 위한 고수익을 달성할 수 있도록 유형별, 지역별 분산을 통해, 적극적인 투자와 함께 효과적인 리스크 관리가 가능하도록 설계되었다.
[SH 해피라이프 주식형]
- 이 상품은 20~40대 적립기간 중 주력매입펀드로 추천할 수 있는데, 자사 대표 상품인 Tops Value 펀드와 동일한 운용방식으로 가치투자에 근거한 대형 우량주 투자를 통해 하락과 상승구간에 모두 강한 상품으로 뛰어난 운용성과가 기대되기 때문이다.
[SH 해피라이프 주식혼합형]
- 이 상품은 국내주식(Tops Value 방식)에 50%, 국내채권에 50% 를 투자하는 상품으로서, 최상위 수준의 주식형과 채권형 펀드를 결합시켜 다소 신중하고 보수적인 고객들의 니즈에 부합하며, 시장조정기, 연금거치기간에 활용하면 유리하다.
[SH 해피라이프 채권형]
- 이 상품은 국공채/우량회사채에 적극적으로 투자하여 안정성에 수익성을 더하고 있으며, 주식시장 하락기, 연금지급기간에 주력펀드로 활용할 만하다.
[SH 해피라이프 브릭스 주식형]
- 이 상품은 20∼40대 적립기간 중 주력매입펀드로 활용하는 것이 좋은데, 글로벌 시장 중 가장 높은 성장성이 기대되면서 지역별 상관관계가 낮은 브라질/러시아/인디아/차이나 지역에 투자하는 펀드로서, 해당 지역에 정통한 운용사가 각 지역별 운용을 담당하는 멀티 매니저 시스템으로 시너지를 추구, 차별화된 운용성과가 예상되기 때문이다.
■ 판매기간
- 2008년 7월 7일(월)부터 판매
■ 펀드 세부사항
- 투자금액 : 분기당 300만원 이하
- 적립기간 : 10년 이상
- 연금 지급기간 : 5년 이상
- 연간 2회 펀드간 전환이 자유로움
- 환매수수료 : 없음
- 신탁보수 : 주식형(연 2.045%), 주식혼합형(1.545%), 채권형(1.035%), 브릭스주식형(2.585%)
- 판매사 : 신한은행 전국 영업점
- 운용사 : SH자산운용